去年上海检察机关受理金融犯罪审查逮捕案件418件631人 天天观热点
东方网记者包永婷4月18日报道：记者今天从“加强银行保险领域行政司法协作 完善金融市场法治建设”新闻发布上获悉，2022年，上海检察机关共受理金融犯罪审查逮捕案件418件631人、审查起诉案件1218件2064人。涉案罪名前三的分别为非法吸收公共存款罪、非法经营罪（非法经营证券、期货、保险、资金支付结算业务）和集资诈骗罪。
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部分黑灰贷款中介形成“专业化”“公司化”运作模式
上海市人民检察院通报显示，从案件所涉金融行业看，仍以涉银行业案件为主。从涉银行业案件来看，非法集资案件数量连续三年下降，但犯罪手法如虚假宣传，紧跟社会及政策热点的多样化与针对特殊群体的差异化不断演变。不法中介人员在涉贷款活动中推波助澜，欺诈手段日益复杂，部分黑灰贷款中介已形成“专业化”“公司化”运作模式，并与其他犯罪相互交织。
在涉保险业案件中，保险诈骗案件数量下降，绝大部分案件单次涉案金额不大但多次发生累计金额大。代理退保黑产现象严重，异地展业现象频发，不少案件有保险从业人员参与。涉互联网场景保险骗保案上升态势明显，其中利用电商平台“刷单骗保”类犯罪已形成黑灰产业链。
检察机关梳理以上案件后发现，金融犯罪背后的黑灰中介值得高度关注，部分银行保险机构缺乏足够的风控意识，统一的金融犯罪预警机制尚未形成，金融领域协同治理的合力仍需提升。
针对金融犯罪情况通报中发现的问题，上海检察机关将从四方面展开工作：构建金融司法与金融监管协同治理的新格局，合力应对金融风险防控压力；能动履职开展联合专项治理，共同促进相关机构合规经营，构建良好营商环境；提前研判和防范金融风险，充分关注金融发展新业态和新趋势；共同督促推进加大金融监管力度优化金融监管模式。
加强移送刑事犯罪行政违法案件线索
发布会上，市检察院与中国银行保险监督管理委员会上海监管局会签《加强银行保险领域行政司法协作 完善金融市场法治建设的合作备忘录》（以下简称《合作备忘录》）。双方将通过多层次的深入合作，共同用法治手段保障金融市场安全，维护金融市场秩序，优化法治化营商环境。
《合作备忘录》共14条，包含建立联席会议机制、线索双向移送、案件协作支持、联合专项治理、推动机构合规、加强反洗钱合作等12项工作措施。
根据《合作备忘录》，双方除双向移送涉嫌犯罪或行政违法案件线索外，还将加强信息共享，及时互通案件进展和处理结果，提高案件协作效率。为引导资金更好服务实体经济，双方将有针对性地联合开展涉信贷、保险等业务的专项治理，并畅通刑事司法与行政执法衔接工作机制，共同推动银行保险领域涉案机构开展合规工作，构建良好营商环境。
市检察院相关负责人表示，上海检察机关将以此次会签《合作备忘录》为契机，积极与银保监局等金融监管部门对接，着力构建金融司法与金融监管协同治理的新格局，合力应对金融风险防控压力，共同推进加大金融监管力度、优化金融监管模式，提升上海地区金融法治化水平。
